נתקלתם בדיל זול במיוחד בEBAY? יתכן ומדובר בהלבנת הון ...
איביי, נספרסו, וההונאה המקוונת הכי יצירתית שראיתם
.
פושעי סייבר פיתחו שיטה מתוחכמת להונאה מרחוק:
פושעים מקוונים גונבים זהות של קורבנות ומנפיקים כרטיס אשראי על שמם.
אחרי שהנפיקו כרטיס אשראי בזהות גנובה יוצרים הפושעים חשבון איביי ורושמים בו מוצרי יוקרה במחיר זול במיוחד.
אחרי שהמוצר הוזמן על ידי לקוח תמים, שכנהוג באיביי משלם מראש, הפושע מבצע הזמנה באמצעות כרטיס האשראי מאתר לגיטימי ושולח את המוצר ללקוח מאיביי.
על המוצר אמנם שילם הפושע מחיר גבוה יותר מזה שקיבל מהרוכש באיביי, אבל מה אכפת לו?
זה כרטיס על שם מישהו אחר, והוא יכול לשלשל לכיסו את כל התמורה שהתקבלה מאיביי.
גם הרבה יותר קשה לאתר אותו כך-
אם רשויות החוק יחקרו את השימושים בכרטיס האשראי המפוקפק הם יגיעו רק לכתובות של לקוחות תמימים,
כאשר על מנת לאתר את הפושע עצמו יש צורך לפעול בסיוע פייפאל שאולי, אולי, יוכל לאתר לאן הוזרם הכסף מהחשבון.
הפושעים המציאו, למעשה, דרך לייצר מזומן מכרטיס אשראי שהונפק במרמה, בסיוע משתמשי איביי שרק חיפשו עסקה טובה.
לא מדובר בפשע נטול קורבנות, הלקוח אולי מקבל מוצר בזול והחברה מקבלת תשלום אמיתי, אבל יש מי שמשלם את המחיר:
הפושעים צוברים חובות על גב קורבנות שאת זהותם גנבו.
@NimNim
7. דבורה קטלנית
1222.2 נקודות
@NimNim
22 עוקבים
לפרטים נוספים
פרטים נוספים ב- Calcalistהמחירים ותנאי המבצע נכונים למועד הפרסום (14.08.2019). המחיר בחנות עשוי להשתנות.
הסתיים
תגובות
@ArielLevin70
טכנית נראה לי שאפשר למתוח את ההגדה של הלבנת הון עבור המקרה הזה פה גם.
לפי ההגדרה היבשה הלבנת הון פרושה-
Money laundering is the illegal process of concealing the origins of money obtained illegally by passing it through a complex sequence of banking transfers or commercial transactions. The overall scheme of this process returns the money to the launderer in an obscure and indirect way.[
ובמקרה הנל הפושעים גנבו כסף מחברת האשראי (להלן "כסף שחור"), אבל לא השתמשו בכסף הזה ישירות עבור עצמם אלא קנו בו סחורה עבור לקוחות תמימים באיביי. אותם לקוחות שילמו תמורת המוצרים (להלן "כסף נקי") ובכך שימשו בעצם בתור בלדרי כספים (money mules) ללא ידיעתם.
הלבנת הון זה כשיש לך הון שחור שאתה רוצה להפוך ללבן , לחוקי , לא כשאין לך כסף ואתה עוקץ את חברות האשראי ו\או ספקים \ ו\או צרכנים. זו סתם נוכלות.
לא ברור איך הם מנפיקים כרטיס אשראי על שמם... נגיד והצליחו לפרוץ למאגר מידע וקיבלו נתונים של כרטיסי אשראי של לקוחות, איך הם יוצרים כרטיס חדש באמצעות המספר הישן? וגם אם כן, הוא אמור להישלח לכתובת המקורית של בעל כרטיס האשראי . או שלא הבנתי נכון והם סוג של קונים גיפט קארד ומשתמשים בו ? בכל מקרה אני על כל עסקה מקבל סמס וזה שירות שניתן ללא עלות(לפחות אצלי בפפר).
מתוך סקרנות, איך זה שונה מהנושא שעלה לפני כמה חודשים עם G2A עם משחקי אינדי למניהם?
פשוט פה מדובר כאילו במוצר מוחשי? אם כן אני מצטער לומר אבל גם החברה שמוכרת את המוצר היקר עצמו נדפקת שכן ערך המוצר או מחיר המוצר הנתפס בעיני הצרכן יורד גם.
אני לא בטוח מה אומר ביטוח האשראי בישראל, אם גנבו את האשראי שלך ותפסת חיוב חשוד, אז כן, אבל אלה יוצרים כרטיס שאתה לא מודע אליו ויכול להיות שתדע רק כשתגיע הוצאה לפועל אחרי שנים עם ריביות וקנסות.
בכללי, לא בטוח שיש מה לעשות עם המידע. נגיד נתפוס מוצר זול באיביי או עלי או כל חנות אחרת (הרי לא חובה למכור באיביי, כל אחד יכול לפתוח אתר ולמכור עם פייפאל). לא נקנה? נקנה אבל לא נהנה?
*הלבנת הון זה מה שיעשו הפושעים עם הכסף (שחור) שיקבלו. לגנוב כסף ולהלבין שני דברים שונים.
1. שיטת ההונאה כנראה לא ממש חדשה אך היא זכתה לחשיפה בעקבות הפרסום בכנס ההאקינג DEFCON לאס וגאס.
2. בעלי כרטיס אשראי ישראלים מוגנים יחסית מפגיעה בשל ביטוח האשראי המובנה בכרטיס (על פי חוק).